¿Cómo obtener la Certificación EFA? Las 3 vías oficiales de acceso

Obtener la certificación EFA (European Financial Advisor) de EFPA España es una de las metas más valoradas por asesores patrimoniales, empleados de banca y seguros y futuros profesionales del sector financiero que buscan cumplir con la normativa MiFID II de la CNMV.

Sin embargo, una de las preguntas más frecuentes es: ¿cuál es la mejor ruta para examinarse según mi tiempo de estudio y mi perfil actual?

Existen 3 vías oficiales reconocidas para obtener el título EFA. A continuación, analizamos al detalle cada una de ellas para que elijas la que mejor se adapte a tus circunstancias.

Opción 1: EFA Completo (Examen único)

Es la ruta tradicional. Consiste en preparar y evaluar todo el temario oficial del programa EFA en una única convocatoria.

• Estructura del examen:
  • Caso práctico: 1 hora dedicada a la resolución de casos prácticos financieros.
  • Test: 50 preguntas tipo test (duración: 1 hora y 30 minutos). Exige un 70% de aciertos para aprobar.
• Temario: Cubre el 100% de los módulos del programa EFA.
• Perfil ideal: Recién graduados o profesionales que disponen de suficiente tiempo de estudio continuo y desean obtener la acreditación en una sola convocatoria.

Opción 2: Itinerario Fraccionado (EIP + EFA Nivel II)

Si ya trabajas o cuentas con poco tiempo diario para estudiar, este camino fraccionado es la mejor opción. Se divide la exigencia en dos etapas progresivas:

Paso 1: Certificación EIP (European Investment Practitioner)

• Examen: 40 preguntas tipo test (1 hora y 30 minutos). Exige un 70% de aciertos para aprobar.
• Ventajas clave:
  • Al aprobar la primera fase, obtienes la certificación oficial EIP, válida ante la CNMV para asesorar e informar desde el primer momento.
  • Sin examen práctico.

Paso 2: Examen EFA Nivel II

• Examen:
  • Examen tipo test de 40 preguntas (1 h 30 min)
  • Examen práctico (1 hora).
• Ventaja: Solo te examinas de la parte pendiente del temario EFA, es decir, no te vuelves a evaluar de lo ya aprobado en el EIP.

Opción 3: Acceso Directo al EFA Nivel II (Vía CNMV)

Esta vía está reservada para profesionales que ya poseen un título acreditado por la CNMV para informar o asesorar (según el listado de la Guía Técnica 4/2017).

• Requisito previo: Estar en posesión de una titulación acreditada por la CNMV (lo que convalida la fase EIP/Nivel I).
• Examen: Te examinas directamente del EFA Nivel II (40 preguntas test + 1 hora de caso práctico).
• Perfil ideal: Profesionales que ya cuentan con titulaciones universitarias o certificaciones previas reconocidas y buscan elevar su perfil a Asesor Financiero Europeo (EFA) acudiendo a un solo examen.

Conclusión: ¿Qué vía elegir para tu examen EFA?

Todas las opciones conducen exactamente a la misma certificación oficial EFA emitida por EFPA España. La diferencia radica únicamente en cómo organizas tu esfuerzo de estudio:

• Si dispones de tiempo y hábito de estudio: Opción 1 (EFA Completo).
• Si prefieres avanzar paso a paso y acreditarte desde la primera fase: Opción 2 (EIP + EFA II).
• Si ya tienes un título homologado por la CNMV: Opción 3 (EFA II Directo).

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